လဲလှယ်ရေး - ကရိုးရှင်းတဲ့စကားကားအဘယ်သို့နည်း

သည် "Forex" ပေါ်တွင်ထရေးဒင်းစည်းကမ်းချက်များတချို့၏အသိပညာပေးသည်။ သူတို့ထဲမှတစ်ဦး - "လဲလှယ်ရေးအစီအစဉ်" ။ အဘယ်အရာကိုထိုသို့နှင့်အဘယ်သို့ဆိုင်ကဖြစ်ပါသည်, အပေါ်ကိုဖတ်ပါ။

အဓိပ်ပါယျ

လဲလှယ်ရေး - ညဉ့်မှတဆင့်ပွင့်လင်းငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုမှာလွှဲပြောင်းဖြစ်ပါတယ်။ ဒါဟာအပြုသဘောဆောင်တဲ့ (ကော်မရှင်၏တိုးပွားလာသော) နှင့်အနုတ်လက္ခဏာ (ရေး-off) ရှိနိုင်ပါသည်။ မကြာခဏလတ်နှင့်ရေရှည်အရောင်းအ၏နိဂုံးမှာ, ဒီစစ်ဆင်ရေးမှရောကျလာ။ တစ်နေ့တာအတွင်း, လဲလှယ်ရေးအစီအစဉ်တွေကိုတရားစွဲဆိုကြသည်မဟုတ်။

ဖွဲ့စည်းခဲ့သည်လဲလှယ်ရေးအစီအစဉ်အဖြစ်

01:00 မော်စကိုအချိန်တွင်တိုင်းနင်္လာမှသောကြာအားလုံးပွင့်လင်းငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုမှာ, ထို့နောက်ဆိုလိုသည်မှာပထမဦးဆုံးအနီးစပ်ခြင်းနှင့် re-ဖွင့်လှစ်ပြန်လည်တွက်ချက်နေကြသည်။ သူတို့ထဲကတစ်ဦးချင်းစီအဘို့အ refinancing ၏လက်ရှိနှုန်းကိုအပေါ်အခြေခံပြီးလဲလှယ်ရေးအစီအစဉ်ဘဏ်စာရင်း။ (ဒါကြောင့်အပေါ်ဒေါ်လာစျေး / ယူရို, အပေါင် / ယူရိုနှင့်။ ဃ) သည်လူကြိုက်များ pair တစုံတို့ကထောက်ပံ့ပေးအသေးဆုံးရာခိုင်နှုန်း။ refinancing နှုန်းထားများနှစ်စဉ်ပေးအပ်လျက်ရှိသည်။ ဒါပေမယ့်အတိုးနှုန်းလဲလှယ်ရေးအစီအစဉ်တွေကိုနေ့စဉ်အခြေခံပေါ်မှာတွက်ချက်သည်။ တနင်္ဂနွေကျော်, "Forex" အလုပ်လုပ်မပေးပါ။ ထို့ကြောင့်, ဗုဒ္ဓဟူးနေ့ကနေကြာသပတေးနေ့မှသုံးဆနှုန်းကိုပညတ်တော်မူ၏။

လွင်ပြင်ဘာသာစကားတွင်တစ်ဦး "လဲလှယ်ရေးအစီအစဉ်" ကဘာလဲ?

ပိုကောင်းလဲလှယ်ရေးအစီအစဉ်၏အနှစ်သာရကိုနားလည်သဘောပေါက်ရန်ကကုန်သည်ယန္တရားနှင့်အတူကိုင်တွယ်ရန်လိုအပ်ပေသည်။ သည် "Forex" တွင်ကိုးကား (စျေးနှုန်းအချိုး) ငွေကြေးအားလုံးပေးအပ်သည်။ EUR တရံဝယ်ယူသည့်အခါ / JPI နှစ်ခုအရောင်းအတစ်ချိန်တည်းမှာဖြစ်ပေါ်: ယူရိုရောင်းကိုရောင်း ဂျပန်ယန်း။

ဒါပေမယ့်သင်မည်သို့ဒေါ်လာသို့မဟုတ်ရူဘယ်အကောင့်မှရှိခြင်း, မရရှိနိုင်မယ့်ငွေကြေးကိုမဝယ်နိုင်သလဲ အဆိုပါလဲလှယ်ရေးအစီအစဉ်ကိုအသုံးပြုပြီး - အဖြေကိုရိုးရှင်းပါသည်။ ဒါဟာဘာလဲ? ကျွန်တော်တို့ကိုစစ်ဆင်ရေးယခင်သာဓကများအခြေအနေများအပေါ် terminal ကိုခလုတ် "ကိုဖွင့်အမိန့်" ၌တဲ့အခါကုန်သည်ပုံနှိပျဖျော်ဖြေနေကြတယ်ဆိုတာကိုအသေးစိတ်ထည့်သွင်းစဉ်းစားကြပါစို့။

1. ဂျပန်ရဲ့ဗဟိုဘဏ်ချေးငွေ refinancing ထုတ်ဝေထားသည်။
2. ရရှိလာတဲ့ငွေကြေးကိုချက်ချင်းယူရိုဖလှယ်ဆွေးနွေးခဲ့ကြသည်။ ပေါင်းလဒ်သည်ရင်းနှီးမြှုပ်နှံသူ၏လက်သို့လွှဲပြောင်းခြင်းမရှိပါ။ သူမသည်ဘဏ်ထဲမှာနေဆဲဖြစ်သည်။ ဒါဟာအကျိုးစီးပွားလောကအတွက်။
3. ဂျပန်ဘဏ်မှချေးငွေအပေါ်အခကြေးငွေဥရောပဘဏ်အပေါ်ရရှိခဲ့သည်အကျိုးစီးပွားကနေပေးဆောင်ရလိမ့်မည်။ အချက်အလက်များ၏နှုန်းထားများအကြားခြားနားချက် - ခရက်ဒစ်လဲလှယ်ရေးအစီအစဉ်ဖြစ်ပါတယ်။

အပြုသဘောနှင့်အပျက်သဘောလဲလှယ်ရေးအစီအစဉ်

တစ်ခုရင်းနှီးမြှုပ်နှံယူရို / ယန်း pair တစုံအပေါ်တစ်ဦးရှည်လျားသောအနေအထားကိုဖွင့်လှစ်ဆိုပါစို့။ တစ်ဦးငွေပေးငွေယူအနုတ်ယန်းနှုန်း (0.25%) ကနောက်တော်သို့လိုက်ယူရို (0.5%) များအတွက်ပထမဦးဆုံးတာဝန်ခံအကျိုးစီးပွား, ဖြစ်ပေါ်သည့်အခါ: 0.5% - 0.25% = 0.25% - အပြုသဘောဆောင်သောလဲလှယ်ရေးအစီအစဉ်ဖြစ်ပါတယ်။ ယန်းနှုန်းမှာ 1% ပါလိမ့်မယ်ဆိုလျှင်, လဲလှယ်ရေးအစီအစဉ်အနှုတ်လက္ခဏာဖြစ်လိမ့်မည်။ ဤသည်ကို "Forex" ပေါ်တွင်အလုပ်၏အဓိကနိယာမဖြစ်ပါသည်။

ဒါဟာသိရန်အရေးကြီးပါတယ်!

သင်တစ်ဦးလဲလှယ်ရေးအစီအစဉ်မှတဆင့်အပေါငျးတို့သအမြတ်အစွန်းရရှိသို့မဟုတ်မဆုံးရှုံးနိုင်ပါတယ်။ ဒါဟာဘာလဲ? အကြီးစား သြဇာ, ပွဲစားနှင့်သိသာထင်ရှားသောငွေလဲနှုန်းအတက်အကျပူဇော်ရသောကြောင့်အနုတ်လျှင်ပင်, သေးငယ်တဲ့အတိုးနှုန်းလဲလှယ်ရေးအစီအစဉ်၏အကျိုးသက်ရောက်မှုပိတ်ဆို့ပါလိမ့်မယ်။ သို့သော်သာရှိသောကြောင့် refinancing နှုန်းအတွက်အပြုသဘောခြားနားချက်၎င်း၏အနေအထားကိုတိုးချဲ့ဖို့ကတန်ဖိုးရှိတော့မဟုတ်ပါဘူး။ "intraday" ကုန်သွယ်မှုစည်းမျဉ်းစည်းကမ်းတွေကိုချိုးဖောက်ဘို့သင့်သိုက်ပေးဆောင်ရပါလိမ့်မယ်။

အမျိုးအစားများ

ဒါ့အပြင်ထည့်သွင်းစဉ်းစား ငွေကြေးလဲလှယ်ရေးအစီအစဉ်တွေကို, ခရက်ဒစ်က default လဲလှယ်ရေးအစီအစဉ် (CDS) လည်းရှိသေး၏။ ခေါင်းစဉ်ကနေကြောင်းရှင်းပါတယ် ဒီစစ်ဆင်ရေးတစ်ခုဖြစ်သည် default အများ၏အခြေအနေများအတွက်ချေးငွေလဲလှယ်အရောင်းအများအတွက်ပြဌာန်းချက်မှဆက်စပ်။

ရိုးရှင်းအသုံးအနှုန်းများမှာအကြွေးက default လဲလှယ်ရေးအစီအစဉ် - ပေးသောသူများအတွက်အာမခံတစ်ခု analogue ဖြစ်ပါတယ်။ ဘဏ်မြို့တော်၏သေးငယ်တဲ့ငွေပမာဏကိုတစ်ဦးယုံကြည်စိတ်ချရသော client ကိုအကြွေး၏ကြီးမားသောငွေပမာဏကိုထုတ်ဖို့စီစဉ်ထားကြောင်းနှင့်အတူသောအခါသူရန်ပုံငွေ Non-ပြန်ဆပ်၏အမှု၌မိမိတို့ကိုယ်ကိုခုခံကာကွယ်ရမည်ဖြစ်သည်။ ဒါကြောင့်ချေးငွေအပြင်သူတစ်ဦးအချို့သောရာခိုင်နှုန်းအောက်မှာပိုကြီးတဲ့ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းနှင့်အတူအန္တရာယ်ကာကွယ်မှုအပေါ်တစ်ဦးစာချုပ်လက်မှတ်ရေးထိုးခဲ့သည်။ ငှါးသောသူငွေကိုပြန်လာမပါဘူးဆိုရင်, ပေးသောအခြားအဖွဲ့အစည်းများအနေဖြင့်လျော်ကြေးငွေလက်ခံရရှိလိမ့်မည်။

တူညီမူအရလဲလှယ်ရေးအစီအစဉ်အရောင်းအထွက်ယူသွားတတ်၏။ ဝယ်သောသူရန်ပုံငွေ Non-ပြန်ဆပ်၏အန္တရာယ်ကိုပြေးလျက်, ရောင်းချသူတစ်ဦးအခကြေးငွေဘို့သူ့ကိုလျော်ကြေးပေးရန်ဆန္ဒရှိသည်။ ဒုတိယ၏ပထမဦးဆုံးအခြမ်းအားလုံးအကြွေးအာမခံပေးသည်နှင့်ခွင့်ပြုခဲ့ချေးငွေ၏အကောင့်ထဲမှာရန်ပုံငွေများကိုလက်ခံရရှိပါတယ်။ ငွေပေးချေမှုရမည့် One-အချိန်သို့မဟုတ်အများအပြားအစိတ်အပိုင်းများကိုခွဲခြားနိုင်ပါတယ်။ တဦးတည်းအမှု၌, ရောင်းချသူလက်ရှိနှင့်ဒုတိယအတွင်းတာဝန်ဝတ္တရား၏အမည်ခံတန်ဖိုးကိုအကြားခြားနားချက်ပြန်ဆပ်ရကြလိမ့်မည် - ဝယ်တစ်ခုပိုင်ဆိုင်မှုဝယ်ယူ။

CDS ၏အားသာချက်များ

ဒီစစ်ဆင်ရေး၏အဓိကအားသာချက် - တရံဖနျတီးဖို့မလိုအပ်ပါဘူး။ အထက်ပါဥပမာမှာဘဏ်ကိုအလွန်ကိုအခြားစစ်ဆင်ရေး၏အကငျြ့ကန့်သတ်ထားသည့်ငှါးသောသူပေးထားတဲ့ defaults ကိစ္စတွင်အတွက်အရံဖန်တီးသင့်ပါတယ်။ သူတို့ရဲ့အန္တရာယ်များ Insuring, ဝယ်ယင်းလည်ပတ်ငွေကြေးကြောင့်ထံမှရန်ပုံငွေများလွှဲဖို့ရှိခြင်းကနေကင်းလွတ်ခွင့်ဖြစ်ပါတယ်။

CDS သငျသညျကိုခွဲခြားရန်ခွင့်ပြု အကြွေးအန္တရာယ်များကို တခြားကနေပိုကောင်းတဲ့သူတို့ကိုစီမံခန့်ခွဲ။

အာမခံ: VS CDS

စီဒီအပျေါမှာငွေပေးငွေယူ၏ဘာသာရပ်မဆိုတာဝန်ရှိနိုင်ပါသည်။ ဥပမာ, မဟုတ်သောများ၏အန္တရာယ်အာမခံထားဖို့ဖြစ်နိုင် ပေးပို့အသုံးအနှုန်းများ။ ဥပမာတစ်ခုစဉ်းစားပါ။

ဝယ်သူ 80% ၏အခြားတိုင်းပြည်ကြိုတင်မဲမှရောင်းချသူစာရင်း။ Delivery နှစ်လအတွင်းလုပ်ရမည်ဖြစ်သည်။ ရေရှည်သောကြောင့်ခန့်မှန်းရခက်သောအခြေအနေများ, ရန်ပုံငွေများဆုံးရှုံးမှု၏အန္တရာယ်ရှိပါတယ်။ ဤအခြေအနေ၌, ဝယ် CDS သုံးပြီးသူတို့ရဲ့အန္တရာယ်များကိုအာမခံထားနိုင်ပါ။

ပညတ္တိကျမ်းလဲလှယ်ရေးအစီအစဉ်တွေကိုတဆင့်ကာကွယ်စောင့်ရှောက်ရေး၏အမှု၌သိုက်တည်ထောင်ဘို့မပေးပါဘူး။ ဒါကြောင့်စျေးနှုန်းချိုသာအာမခံကုန်ကျသည်။ ယုံကြည်စိတ်ချရရောင်းချသူကိုသာဝယ်လဲလှယ်ရေးအစီအစဉ်တန်ဖိုး။ ဒါဟာဘာလဲ? operating လိုင်စင်မလိုအပ်ပါ။ ၎င်း၏ဒီဇိုင်းနည်းပါးလာသဘောတူစာချုပ်ချုပ်နှင့်ဆက်စပ်နေသည်ဒါ CDS, ဖလှယ်မှုထိန်းညှိမထိန်းချုပ်။ ကာကွယ်မှုရောင်းချသူသက်ဆိုင်ရာစွမ်းရည်နှင့်အတူမည်သည့်အဖွဲ့အစည်းကသို့မဟုတ်တစ်ဦးချင်းစီရှိနိုင်ပါသည် - ကုမ္ပဏီများ, ဘဏ်များ, ပင်စင်ရန်ပုံငွေ, etc ...

CDS ဖောက်သည်ငှါးသောသူနှင့်တိုက်ရိုက်အစီအစဉ်များရှိသည်ပါဘူးလျှင်ပင်သုံးနိုင်တယ်။ ဥပမာအားဖြင့်, လျှင်ကုမ္ပဏီအလယ်တန်းစျေးကွက်အပေါ်ငွေချေးစာချုပ်များကိုဝယ်ယူပါလိမ့်မယ်။ ငှါးသောသူအော့ဖ်လိုင်းနှင့်ခက်ခဲ default အများ၏ဖြစ်နိုင်ခြေ၎င်း၏ခန့်မှန်းချက်အပေါ်အကျိုးသက်ရောက်မှု။

အဘယ်သူမျှမအစစ်အမှန်အကြွေးအန္တရာယ်လည်းမရှိသောအခါ၌ပင်နိုင်ငံတကာဈေးကွက်ထဲမှာလဲလှယ်ရေးကိုအသုံးပြုနိုင်ပါတယ်။ ဤကိစ္စတွင်ကျနော်တို့စတိတ်ခြင်းဖြင့်တာဝန်ဝတ္တရား၏ Non-ပွညျ့စုံ (အချုပ်အခြာအာဏာအန္တရာယ်) အကြောင်းပြောနေတာနေကြသည်။ သီအိုရီသင်သည်လည်း, အပေါင်ခံ၏ Non-ငွေပေးချေဆန့်ကျင်သေးကောက်ချက်ချနိုင်ခြင်းမရှိသေးပေရာများအတွက်စာချုပ်ကာကွယ်စောင့်ရှောက်ရေးကိုဝယ်နိုင်ပြီး, ဒါကြောင့်နိဂုံးချုပ်ဖြစ်စေမမသိနိုင်ပါဘူး။ သို့သော်ထိုကဲ့သို့သောအာမခံအတွက်လက်တွေ့ကျကျအနတ္တမ။

ဘဏ္ဍာရေးအကျပ်အတည်းအတွက် CDS

အသစ် tool ကိုချက်ချင်းစျေးကစားများ၏အာရုံကိုဆွဲဆောင်နေသည်။ အဆိုပါစျေးကွက်အတွက် default မည်ဟုမျှော်လင့်မခံခဲ့ရ, မြင့်တက်လာခဲ့သည်။ အဘယ်ကြောင့် "အခမဲ့" ပိုက်ဆံ၏အားသာချက်ယူမဟုတ်လော အခြေအနေက 2008 ခုနှစ်ပြောင်းလဲသွားတယ်။ ဘဏ်ယူဆကြွေးမြီဝန်ဆောင်မှုပေးနိုင်ခြင်းတို့အခြားအပြီးဒေဝါလီခံတဦးတည်းသွား၏။ 2008 ခုနှစ်မှာ US မှာအဆိုပါပဉ္စမမြောက်အကြီးဆုံးဘဏ်ကိုထမ်းရွက် Stearns တစ်ဦးအမည်ခံပေါင်းလဒ်ဖြင့်ရောင်းချခဲ့သည်နှင့် Lehman Brothers ရဲ့ပြိုကျဘဏ္ဍာရေးအကျပ်အတည်း၏တက်ကြွသောအဆင့်၏အစစဉ်းစားသည်။

ရန်ပုံငွေများများအတွက်အမေရိကန်အစိုးရကကယ်တင်နိုင်ခဲ့အာမခံကုမ္ပဏီ AIG ။ အားလုံးထုတ်ပေးပြောင်းရန် ($ 400 ဘီလီယံ) ။ သာလျှင်ဘဏ်တွေ $ 22,4 ဘီလီယံကိုလွှဲပြောင်းရန်ရှိခဲ့ပါတယ်။ Wall Street မှာတစ်ခုချင်းစီကိုဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းတစ်ချိန်တည်းမှာ သာ. ကြီးမြတ်တောင်းဆိုချက်များနှင့် CDS ၏တာဝန်ဝတ္တရားဖြစ်ခဲ့သည်။ ဘဏ် JP Morgan, ဒါပေမယ့်မပေးတိုက်ရိုက်ပေမယ့်ဘဏ္ဍာရေးကစားစရာဝယ်မယ့်ကော်ပိုရေးရှင်းမှတဆင့် - ပြည်နယ်ပထမဦးဆုံးအကြီးဆုံးအဖွဲ့အစည်းကိုကူညီစီးကျလာတယ်။

CDS အပေါငျးတို့သဝယ်လက်ဖို့စိတ်ကျေနပ်မှုအကြီးဆုံးအမေရိကန်နှင့်ဥရောပဘဏ်များ၏စုစုပေါင်း default အနေနဲ့ကြေငြာရန်ရှိသည်မယ်လို့ရရှိခဲ့သည်။ က Wall Street, လန်ဒန်၏စီးတီးရိုးရှင်းစွာတည်ရှိနေရန်စဲပါပြီ။ ပင်အကျပ်အတည်းမတိုင်မီ Uorren Baffet "အစုလိုက်အပြုံလိုက်ဖျက်ဆီးခြင်း၏လက်နက်များ။ " အားလုံးအနကျအဓိပ်ပါယျကိုခေါ် ဘဏ္ဍာရေးစနစ်၏ပြိုကျအများပြည်သူရန်ပုံငွေ၏ပြုတ်ရည်မှသာကျေးဇူးတင်စကားရှောင်ခဲ့သည်။ အကျပ်အတည်း၏အပေါငျးတို့သအကျိုးဆက်များနေသော်လည်း, "ဗုံး» CDS ပေါက်ကွဲပေမယ့်မှသာကိုယ်နှိုက်ကထင်ရှားခဲ့ပါဘူး။

အားနည်းချက်များကို CDS

စျေးကွက်စည်းမျဉ်းနှင့်အတူဤသူအပေါင်းတို့သည်အကြိုးခံစားခှငျ့လက်တွေ့ကျကျ related မပေးပါ။ အချိန်ကြာလာတာနဲ့အမျှဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းများအပေါ်ထိန်းချုပ်မှု, တင်းကျပ်ရန်အလမ်းကြောင်းသစ်ပေးထား, သူတို့ကအားလုံးဆုံးရှုံးခဲ့ရပါလိမ့်မည်။ 2009 ၏အကျပ်အတည်း finregulirovaniya အတွက်စည်းမျဉ်းစည်းကမ်းတွေကိုပြန်လည်ပြင်ဆင်ပေးဖို့ပြည်နယ်အာဏာပိုင်များတွန်းလိုက်ပါတယ်။ ဒါဟာဗဟိုဘဏ်ကာကွယ်မှုရောင်းသူတစ်ဦးမဖြစ်မနေကြိုတင်မှာကြားထားမိတ်ဆက်ပေးလိမ့်မည်ဟုယူဆရသည်။

အကြွေးက default လဲလှယ်ရေးအစီအစဉ်ဘဏ္ဍာရေးတာဝန်ဝတ္တရား၏ Non-ပွညျ့စုံ၏ပြဿနာကိုဖြေရှင်းပေးမကူညီဘူး။ အကျပ်အတည်းအတွက်ပေးထားတဲ့ defaults ပမာဏကိုတိုးပွားစေပါသည်။ ဒါဟာဒေဝါလီများ၏အန္တရာယ်ကုမ္ပဏီများမှဒါပေမယ့်လည်းပြည်နယ်သာဖြစ်ပါသည်တိုးပွားစေပါသည်။ ထိုကဲ့သို့သောတစ်ခါတလေလဲလှယ်ရေးအစီအစဉ်တွေကိုများ၏ဝယ်လက်ရောင်းချသူများထံမှငွေပေးချေမှုရဖို့ကြိုးစားနေကြပါတယ်။ နောက်ဆုံးသူတို့ရဲ့ပိုင်ဆိုင်မှုများကိုရောင်းဖို့အတင်းအကျပ်။ ဒါဟာရက်စက်ကြမ်းကြုတ်စက်ဝိုင်းကိုသာအကျပ်အတည်းပိုမိုဆိုးရွားစေကြောင်းဖြစ်ပါတယ်။

Bessvopovye အကောင့်

နှုန်းထားများ refinancing ၏တန်ဖိုးရှည်လျားသောကာလ (2-3 ပတ်ကြာ) အတွက်တစ်ဦးအနေအထားဖွင့်တဲ့အခါမှာထည့်သွင်းစဉ်းစားရန်အရေးကြီးပါသည်။ ထိုကဲ့သို့သောကိစ္စများတွင်ပါက bessvopovye အကောင့်သုံးစွဲဖို့ သာ. ကောင်း၏။ သူတို့ကတစ်ဦးချင်းစီပွဲစားများထံမှတောင်းဆိုခဲ့သည်။ သို့သော်ချေးငွေနှုန်းထား၏မရှိခြင်းပွဲစားများအပိုဆောင်းကြေးလျော်ကြေးပေးရန်။

ကောက်ချက်

အတိုချုပ်ကတော့လဲလှယ်ရေးအစီအစဉ်အပေါ်အထက်ပါအပေါငျးတို့သအနှစ်ချုပ်။ ဒါဟာဘာလဲ? လဲလှယ်ရေး - အားလုံးပွင့်လင်းရာထူးအပေါ်နေ့စဉ်တွက်ချက်သောဗဟိုဘဏ်အတိုးနှုန်းအတွက်ခြားနားချက်ဖြစ်ပါတယ်။ နာမည်ကျော်ကမ္ဘာတွင်ငွေကြေးသြဇာလွှမ်းမိုးမှုအရလုနီးပါးမမြင်ရတဲ့ဖြစ်ပါတယ်။ သငျသညျတတိယကမ္ဘာနိုင်ငံများတွင်၏ "ထူးခြားဆန်းပြား" ငွေကြေးအပေါ်တစ်ဦးရှည်လျားသောအနေအထားကိုဖွင့်လှစ်သည့်အခါဒါပေမဲ့အဲဒါကိုအကောင့် bessvopovye ဖို့ရန်ပုံငွေလွှဲပြောင်းရန် သာ. ကောင်း၏။